自分や家族の将来のため、子どもがグローバルに羽ばたく資金をつくるため、自分の資産を次世代に円滑に承継するため、ESGに貢献したいため、etc…資産運用に望む目的は多種多様です。
もしも、これらのすべてを叶えられる資産運用方法をお探しの方がいれば、サンライフ社の貯蓄型保険「Sun Joy Global」がおすすめです。Sun Joy Globalは最低投資額が低めで取り組みやすく、ニーズに合わせて複数の通貨から選択・切替可能です。ESGへの取り組み評価の高い企業・団体に投資することで長期的かつ安定的に資産増大させることを目指し、途中の資産引出しもしやすいメリットがあります。
具体的なプラン設計やお見積りを知りたいという方は、110香港へお気軽にご連絡ください。お見積りから契約のお手続きまで、お客様の代理としてワンストップの対応でサポートいたします。
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商品概要
Sun Joy Globalは、ESG投資や資金引出しの柔軟性により同社の人気商品のひとつとなっている「Sun Joy」にさまざまな機能を追加して、バージョンアップした貯蓄型保険です。
商品名にGlobalが付いたことから想像できるように、運用できる通貨がこれまでの米ドルのみから4通貨へと拡大し、引き出した運用資産を海外で利用しやすいサービスを付加するなど、さらに資産運用・資産活用面での柔軟性が増しています。
Sunjoy Globalの基本情報
| 項目 | 内容 |
| 加入年齢 | 0歳~80歳(5年払込75歳まで) |
| 払込期間 | 2年 / 5年 |
| 保険期間(運用期間) | 120歳まで |
| 運用通貨 | USD / CAD / GBP / RMB |
| その他 | 健康告知不要 |
Sunjoy Globalの特徴
Sunjoy Global には以下のような特徴があります。
- 資金ニーズ、承継ニーズに応じて通貨や被保険者を変えて証券分割が可能
- 運用通貨は4通貨（現時点）に対応しており、2024年以降、順次通貨数が増える予定
- ジョイントライフオプションにより被保険者を2人設定できる
- 健康診断不要で、80歳まで加入可能なため、相続資産対策に有効
- Sunlife独自の送金アプリで送金指示や銀行受け取りなど、スマートな資金引き出しが可能
Sunjoy Globalは、米ドル・カナダドル・英ポンド・人民元の4種の通貨に対応しており、契約3年経過後からは年1回単位で通貨の変更が可能です。また、保険証券分割も同様に契約3年経過後から年1回できるため、ニーズに合わせて分割の際に通貨変更することもできます。国外への留学・転勤・事業展開、もちろん為替を活用した資産運用など、目的に応じて柔軟に対応できます。なお、2024年以降、対応通貨数が順次追加される予定です。
また、Sunjoy Globalには業界では驚きの、1契約に被保険者を2人設定できるジョイントライフオプションがついています。例えば、両親そろって被保険者となれば、どちらかが不慮の事故で他界しても保険は継続、資産運用やその後の保障が続くためお子様の将来のためにも安心です。お子様がすでに独立されている場合でも、健康診断不要で80歳まで加入可能という特長を活かし、生前に資産を分配、争続を避けるための準備にも有効です。
なお、資金ニーズにフレキシブルに対応できるよう、Sunlife独自の送金サービスSun Walletが開始しました。アプリから送金指示、銀行受け取りと、スマートな引き出しが可能です。海外送金時の手数料が年1回まで無料になるのも嬉しいポイントです。
Sunjoy Globalの投資戦略
| 資産種類 | 組入れ割合 |
| 債券など | 25%～80% |
| 株式など | 20%～75% |
Sunjoy GlobalはESG(環境・社会・ガバナンス)への取り組みに重点を置いて投資対象を選別しています。ESGは持続可能な世界を実現するための課題を解決するために必要で、これらの取り組みをする企業や機関の価値向上、長期的な投資パフォーマンスの向上につながると考えられています。
投資戦略として、長期的かつ安定的に利益を向上させる方針で、米国、アジア・太平洋地域を中心にさまざまな地域のESGのなかでも評価の高い投資先に分散投資しています。また、上記アセットクラス（投資先）は、固定金利を得るための国債など債券や、大きいリターンを確保できる様に株式などへも配分することから、保険とは仮の姿で、元本を確保しつつリターンを狙う投資信託のようなモノだとも言えます。さらに保険という大きな仕組みも組み込まれているので、海外から日本に帰任しても満期や解約するまでは税金のことで心配する事もありません。
日本の保険と同じ…と大きな勘違いをしたまま、海外での投資チャンスを逃さない様にしましょう。
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ご契約事例
具体的な資産の増え方をイメージしていただきやすいように、シミュレーションを紹介します。契約例は以下のとおりとします。
- 年齢：40歳
- 性別：男性
- ジョイントライフオプションにより被保険者を2人設定できる
- 喫煙：なし
- 契約プラン：USD30,000、2年払い（USD15,000 × 2年に分けて支払う）
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