将来に向けて資産を増やしていくためには、目標とする時期や金額を定めたうえで達成可能な利回りを期待できる商品で運用するのがいいと言われています。しかし、ぼんやりながらも海外移住という希望もあり、将来的に自分や家族がどこで生活をするのかわからない、明確な目標を定めるのが難しい、という人も増えてきているようです。
このような方はPrudential香港社の貯蓄型かつ承継型の保険「Evergreen Wealth Multi-Currency Plan」で資産運用を始めてはいかがでしょうか。中長期な視点で安定的に資産を増やすだけでなく、様々な通貨での資産運用に対応しています。
具体的な加入プランの相談やお見積りを依頼したいという方は、110香港へお気軽にご連絡ください。お見積りから契約のお手続きまで、お客様の代理としてワンストップの対応でサポートいたします。
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Evergreen Wealth Multi-Currency Planの商品概要
Evergreen Wealth Multi-Currency Planは、同社のEvergreen シリーズのひとつで、6種の通貨から希望する通貨を選んで保険料として払い込み、中長期で安定的に資産を膨らませていく貯蓄タイプの保険です。途中で運用通貨を変更することも可能です。
一定期間を経過すると積立配当金の払い出しや保険金の一部解約などができ、必要に応じて資産を活用することができます。また、子どもや孫など次世代へ資産承継、万一の場合の死亡保険金支払いなど、自分と家族の資産づくりに向けて幅広く利用できます。
Evergreen Wealth Multi-Currency Planの基本情
Evergreen Wealth Multi-Currency Planの特徴
Evergreen Wealth Multi-Currency Plan には以下のような特徴があります。
- 運用通貨の切り替えが可能
- 証券分割をして複数の契約に分けられる
- 契約者・被保険者を変更することによって、次世代へインカムを産む資産を引き継げる
- 中長期で安定的に資産を膨らませることができる
同社のEvergreenシリーズのなかでもEvergreen Wealth Multi-Currency Planは対応している通貨が6種類と多く、また契約から３年経過した後は運用通貨を切り替えられるのが大きな特徴です。例えば契約当初は香港ドルで保険料の払い込みや運用、3年経過後に国外への転勤や移住に合わせて英ポンドに切り替えるといったこともできます。
とはいえ運用している資産のすべてを切り替える必要はありません。5年経過すると証券分割をして複数の契約に分けることもできますので、一部はそのまま運用し、別の契約は通貨を替えて運用するといった事など、ライフプランに訪れる様々なイベントに応えることも可能です。
またインカムを産む資産として契約の全部または一部を次世代に承継できたり、中長期的な視点で安定的に運用していく点などEvergreenシリーズの特徴を受け継いでいます。加えて、Evergreen Wealth Multi-Currency Planでは承継時に通貨を変更することもできます。
運用面では、例えば5年の積立投資プランで現時点での20年経過後の予定リターンは256.4%（変動あり）程度と期待されています。
Evergreen Wealth Multi-Currency Planの投資戦略
投資戦略は、返戻金の確定部分（ギャランティ）を確保しつつも契約者の許容リスクの範囲内で中長期的に利益を最大限に引き上げる方針です。そのため、世界中の株式など積極的なアセットクラスを多めに組み入れながらも、幅広い地域や産業などに投資することでリスク分散を図り、また投資先の格付けなども注視するなど安全性にも配慮しています。市場の状況に合わせ、投資先や配分など運用ポートフォリオの見直しも適宜行われます。
参考ページ
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ご契約事例
ここでは3年積み立てプランとして、以下の契約例にもとづきシミュレーションしてみます。
年齢：40歳
性別：男性
喫煙：なし
契約プラン：RMB200,011.26、3年払い(RMB66,670.42 / 年 × 3年)
※以下のシミュレーション上の金額は、小数点以下を四捨五入して記載されています。
※GDP世界第2位の通貨であるRMB建てでシミュレーションしています。
