高金利を活かしつつ、自由に運用資産を追加や資産の引き出しが可能な香港保険をお探しなら、Sun Life保険のBRIGHT UL Wealth-Builderがおすすめです。2.8%の最低利率が保証されているので、変動金利が下がってしまったとしても安心です。また、契約11年目からはボーナス金利が適用され、16年目以降では年間0.5%となります。香港で資産を増やすのであれば、本商品のような高金利の保険を活用することで効率的に資産増大を狙えるでしょう。
商品についてご不明点があれば110香港へお気軽にご相談ください。お見積りから契約のお手続きまで、お客様の代理としてワンストップの対応でサポートいたします。
＼ご不明点やご質問はお気軽にどうぞ／
BRIGHT UL Wealth-Builderの概要
BRIGHT UL Wealth-Builderは金利の最低保証、自由な運用資産の追加や引き出しが魅力の香港保険です。金利の高さを活かした資産運用ができるのは香港保険の強みでしょう。万が一の場合に備えつつ、中長期的な運用で資産形成を考えている人、積極的な運用を望んでいる人におすすめです。
BRIGHT UL Wealth-Builder基本情報
| 加入年齢 | 0歳～80歳 |
| 払込期間 | 一括払い |
| 運用通貨 | USD |
| 最低保険料 | USD50,000 |
BRIGHT UL Wealth-Builderは、資産運用のためのまとまった資金を準備できる人におすすめです。独身であれば自分自身のために資産を増やし、家族がいる人は将来的な子どもの進学などに備えるために活用できるでしょう。
BRIGHT UL Wealth-Builderの特徴
BRIGHT UL Wealth-Builderの主な特徴は以下の通りです。
- 2.8％の最低保証金利がある
- 11年目以降からボーナス金利が発生
- 運用16年目以降はボーナス金利が0.5％ある
- 初回保険料の5倍までは自由に運用資産の追加が可能
- 一定の範囲で自由に資産の引き出しが可能
- 加入可能な年齢が最大80歳までと運用のチャンスが広い
2023年10月時点での変動金利は4.28％と、日本の預金金利などと比較すれば高金利です。仮に金利が引き下げられたとしても2.8％は保証されるので一定の安心感があります。また、11年以上加入していればボーナス金利が上乗せされるので、さらに高金利を狙えます。ボーナス金利は11年目～15年目までは0.25％ですが、16年目以降からは0.5％と大幅にアップする点も魅力です。
運用に関しては、初回保険料の5倍まで運用資産の追加が可能です。最低1万ドル以上という条件はありますが、手元の資金や運用状況に応じて柔軟に対応できる保険といえるでしょう。資産の引き出し可能金額は加入年数に応じて変動します。ですので資金の出入りの多い現役世代にも資金をロックされることなく運用しながら資金需要に対応することが可能です。そして11年目以降は制限がありません。
また、加入可能な年齢枠がなんと最大80歳までなので、相続対策で少しでも手元資金を増やしたい方、そして金利を活かしてまとまった資金を運用したい人にも向いているでしょう。
ご本人の立場であれば運用しながら生活費を取り出し、長い寿命に備えつつ、万一時には現金としてではなく、死亡保険金として、お金を渡すべき人を直接指定可能（いつでも変更可能）です。
BRIGHT UL Wealth-Builderの投資戦略
| 運用資産 | 組入れ割合 |
| 債券 | 75%～95% |
| その他 | 5～25% |
債券には、ソブリン債、社債、企業ローンなどさまざまな債券が含まれます。株式には非公開株式・公開株式などが含まれます。また、リスク分散のため、米国やアジア太平洋地域など広い地域へ投資されています。
