投資や資産運用で資産を増やしたいと思いながらも、近い将来の資金需要を考えると多くのお金を投資に回すのは不安という人は少なくありません。例えば、数年後にお子様の進学、あるいはご自身が引退を控えている場合などには必要な金額のお金を確実に引き出せる状態にしておかなければなりません。
このような方は、ゼネラリ香港社の貯蓄と投資を兼ね備えた保険「LionAchiever」を検討されてはいかがでしょうか。近い将来から遠い将来まで、ご自身やご家族のライフプランでの夢や目標を、1つ1つ達成（Achive）させながら、ずっと（Ever）長い資産運用を続けていくことができます。
具体的な加入プランの相談やお見積りを依頼したいという方は、110香港へお気軽にご連絡ください。お見積りから契約のお手続きまで、お客様の代理としてワンストップの対応でサポートいたします。
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商品概要
LionAchieverは、190年以上の長い歴史と高い格付けを持つゼネラリ香港社が提供している米ドル建ての貯蓄型保険です。
年数を経過するごとに払込保険料の運用益および配当金が積み上がり、一定期間を経過すると資金需要に応じて配当金や確定部分など運用益の一部を利用できます。資産の一部を取り崩した後も運用は続けられ、その後の資金需要に対応させることが可能です。
保険期間中の被保険者や契約者の変更、証券分割にも対応しています。例えば、契約の半分はそのまま自分の資産として保有し、残りの半分を子どもに譲るということもできるため有効な資産活用、相続対策として利用することもできます。つまり保険商品でありながら、まるで不動産のように次世代に資産を継続し続けることが可能となり、一家の資産として保有したいただけます。
もちろん生命保険ですので、万一の場合には死亡保険金としてお受け取り頂く選択肢もございますが、その際は運用継続が出来ません。詳細は弊社コンサルタントまでご相談ください。
Generali – LionAchieverの基本情報
Generali – LionAchieverの特徴
LionAchieverには以下のような特徴があります。
- 損益分岐点は4年と香港一の立ち上がりの早さ
- 10~25年の中期的にも運用性が高い
- ロックインオプションで配当金(Non-Guaranteed)の一部の運用リターンを確定（15年経過後）
- 支払猶予期間を最大180日まで延長可能（1年経過後～）
- 最長2年のプレミアムホリデーを申請可能（2年経過後かつ被保険者70歳未満）
- 被保険者が精神障害者と診断された場合に指定代理請求人を指定可能
- 被保険者変更可能（1年経過後）
- 証券分割可能（3年経過後）
数ある特徴のなかでもとくに注目できるのが、払込保険料に対して損益分岐点への到達の速さです。損益分岐点は契約後4年と見込まれており、香港一の早さです（執筆時点）。
10〜25年の中期的な視点で見ても他商品と比べて高い運用性が期待できます。後述する試算上の返戻率は10年で153%、20年で309%、内部収益率（IRR）は10年で4.78％、20年6.05％となっています。
