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香港で資産運用や相続対策を検討する多くの方々にとって、信頼できる生命保険商品を選ぶことは非常に重要です。医療制度が日本ほど充実していない香港では、生命保険を単なる「保障」ではなく、「資産の一部」として捉える傾向が強まっています。
そうした中、グローバル保険グループであるGenerali（ジェネラリ）が提供する「LionAchiever Elite（ライオンアチーバー・エリート）」は、高い貯蓄性と柔軟な設計機能を兼ね備えた、終身型の参加型保険として注目を集めています。
本記事では、「LionAchiever Elite」の特徴や仕組み、具体的な活用例について詳しく紹介します。
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Generaliグループについて
「LionAchiever Elite」を提供しているのは、イタリアに本拠を置き、1831年から続く歴史ある保険グループ「Generali（ゼネラリ）」です。2024年時点で、世界50か国以上に展開し、総資産は8,630億ユーロ、年間保険料収入は95.2億ユーロ。A.M. BestやFitchなどからA+の格付けを獲得している、グローバル保険大手です。
香港においても1981年から保険業を展開し、2016年には人寿保険の領域に進出。ローカルな知見とグローバルな運用力を兼ね備えた商品開発力に定評があります。
LionAchiever Eliteの商品概要
「LionAchiever Elite」は、長期的な資産形成を目的とした、参加型の終身保険です。香港在住の日本人や、他の地域に住む海外在住者も、老後資金の確保、資産継承、ライフイベント資金の準備など、さまざまな目的で活用できる汎用性の高い商品設計となっています。
Generali – LionAchiever Eliteの基本情報
Generali – LionAchiever Eliteの主な特徴
LionAchieverには以下のような特徴があります。
(1) 高い貯蓄性と非保証配当（運用配当）
さらに15年目以降は、「ロックイン・オプション」により、運用配当の一部を確定利益として積立口座に移すことが可能です（最大60%まで）。
(2) 柔軟な資金引出しオプション
積立途中で資金が必要になった場合は、部分退保や「Benefit Accumulation Account（保障累積口座）」からの引き出しが可能です。年次での自動引き出し設定もでき、教育費、老後資金、医療費など、ライフイベントに応じた柔軟な活用が可能です。
(3) 資産継承設計に優れた機能
参考ページ
Generali – LionAchiever Eliteの商品パンフレットはこちら
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活用事例
